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Deposit Guaranty Corporation – Historia de la empresa

Deposit Guaranty Corporation – Historia de la empresa
13 enero, 2021
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Category: Préstamo Personal

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Deposit Guaranty Corporation

Dirección: 2100 East Capitol Street PO Box 1200 Jackson, Mississippi 39215-1200 EE . UU.

Estadísticas:

Empresa pública incorporada: 1968 Activos totales: $ 6,03 mil millones (1995) Empleados: 2,613 Bolsas de valores: NASDAQ SIC: 6712 Sociedades de cartera de bancos; 6021 Bancos comerciales nacionales

Perspectivas de la empresa:

Deposit Guaranty continúa siendo en gran medida una red de bancos comunitarios que brindan un servicio amigable y personal a nuestros clientes que valoran las relaciones cara a cara y desean utilizar los canales tradicionales para acceder a los servicios financieros. Continuaremos enfatizando este enfoque y nos enfocaremos en las habilidades de ventas y servicio en todo nuestro sistema de bancos comunitarios. También reconocemos que un número cada vez mayor de nuestros clientes no solo se sienten más cómodos con la tecnología, sino que, de hecho, la exigen para facilitarles la vida. Para ellos, un buen servicio al cliente significa ofrecer tecnología para manejar sus operaciones bancarias. El desafío para todas las instituciones financieras es operar en ambos mundos simultáneamente, proporcionando una combinación equilibrada de servicios de “alta tecnología” y de “alto contacto”. Estamos comprometidos a afrontar este desafío.

Deposit Guaranty Corporation (DGC) es un holding bancario formado en 1968 para proporcionar a su predecesor y subsidiaria principal, Deposit Guaranty National Bank, una mayor flexibilidad dentro de la industria bancaria y un medio para expandirse a nuevos servicios bancarios. En 1996, la DGC – la 115ª sociedad de cartera más grande de los Estados Unidos – consistía en cuatro operaciones bancarias: Deposit Guaranty National Bank, el segundo banco más grande de Mississippi; Commercial National Bank (de Shreveport, Louisiana), el quinto banco más grande de Louisiana; Deposit Guaranty National Bank of Louisiana; y el Merchants National Bank de Fort Smith, Arkansas. A través de sus subsidiarias, DGC ofreció servicios bancarios, fiduciarios, hipotecarios, de seguros y de inversión a clientes individuales, comerciales, industriales y agrícolas principalmente en Mississippi, Louisiana y Arkansas.Los préstamos hipotecarios inmobiliarios representaron casi la mitad de los préstamos pendientes de los bancos de la DGC en 1995, seguidos de los préstamos comerciales, financieros y agrícolas (28 por ciento); préstamos al consumo (24 por ciento) y préstamos para la construcción de inmuebles (tres por ciento). En 1996, la institución principal de DGC, Deposit Guaranty National Bank, mantenía 146 sucursales en 18 de los 20 mercados más grandes de Mississippi, y el Commercial National Bank operaba 24 sucursales en el área de Shreveport.y el Commercial National Bank operaba 24 sucursales en el área de Shreveport.y el Commercial National Bank operaba 24 sucursales en el área de Shreveport.

“Crezca con nosotros”: 1925-1965

El precursor de Deposit Guaranty Corporation fue una creación de 14 prominentes empresarios de Jackson, Mississippi, quienes en 1925 decidieron irrumpir en la tradicionalmente cerrada comunidad bancaria de la ciudad estableciendo una nueva economía como vehículo para invertir en acciones bancarias. Se eligió el nombre Deposit Guaranty Bank and Trust Co. porque, argumentó su creador, “cualquier nombre lo suficientemente largo para aprenderlo es lo suficientemente bueno como para recordarlo siempre”. El recaudador estatal de ingresos internos, un veterano de la guerra hispano-estadounidense llamado Major George L. Donald, se alistó como el primer presidente del banco, y a mediados de 1925 se ofrecieron al público bancario de Jackson 1000 acciones y el siguiente anuncio en el periódico: ” El 15 de junio este banco, encabezado por ejecutivos de muchos años de experiencia en negocios y banca,abrirá formalmente con amplio capital y superávit para llevar a cabo una política de seguridad positiva y para cuidar de sus clientes, grandes y pequeños, en todo momento. Nuestro servicio será la banca general, incluidas las cuentas corrientes, las cuentas de ahorro, el departamento de fideicomisos, los préstamos inmobiliarios y el alquiler de cajas de seguridad “. El anuncio tocó una fibra sensible, ya que al final de su primer año en el negocio, Deposit Guaranty estaba reclamando depósitos de $ 739.000 y activos de casi $ 900.000.Deposit Guaranty reclamaba depósitos de $ 739,000 y activos de casi $ 900,000.Deposit Guaranty reclamaba depósitos de $ 739,000 y activos de casi $ 900,000.

Para 1929 y el inicio de la Gran Depresión, Deposit Guaranty había pagado sus deudas iniciales, abrió un departamento de fideicomisos a tiempo completo y emitió su primer dividendo en acciones. Además, más de dos meses después de la caída del mercado de valores, los activos de Deposit Guaranty seguían subiendo hacia la marca de los $ 2 millones y, lo que es más urgente, el banco había logrado evitar una corrida de sus depósitos por parte de clientes en pánico. Pero las preocupaciones de los accionistas obligaron a Deposit Guaranty a cancelar su reunión anual en 1930 y, a medida que empeoraba el clima financiero de la nación, la administración impuso a regañadientes recortes salariales (diez por ciento para los empleados que ganaban más de $ 100 al mes y un 15 por ciento para los funcionarios del banco).

En la sombría asamblea de accionistas de 1933, el Mayor Donald rogó a sus empleados que confiaran en “el consejo, el coraje y el sentido común” para llevarlos a cabo en el inevitable cambio económico. Mientras tanto, Deposit Guaranty parecía casi impermeable a las fuerzas que reclamaban a cientos de otros bancos estadounidenses, incluido el mayor ahorro de Mississippi, Merchants Bank: Deposit Guaranty tenía cerca de 4.800 depositantes en 1933 y depósitos de casi medio millón de dólares. Una Garantía de Depósito de 250.000 dólares que había comprado en 1929 en el Canal Bank and Trust Co. de Nueva Orleans finalmente trajo la Depresión sin ambigüedades a la puerta del banco. La economía en quiebra había obligado a Canal Bank a la quiebra, congelando inmediatamente más de la mitad de las reservas de efectivo de Deposit Guaranty. Con la ayuda del comisionado bancario de Mississippi,Los ejecutivos de Deposit Guaranty convencieron a algunos de los corresponsales bancarios de Canal Bank en Mississippi de descongelar sus participaciones en el condenado banco de Nueva Orleans, lo que permitió a Deposit Guaranty comprar el resto de los activos congelados y liberarse de la debacle.

Mientras la legislación del New Deal de Franklin Roosevelt comenzaba a sacar a la economía de la peor fase de la Depresión, Deposit Guaranty solicitó la membresía en el nuevo Fondo de Seguro de Depósito Temporal federal y acordó cumplir con todos los requisitos de la Ley Bancaria de 1933. luego retomó donde lo había dejado antes de la crisis del Canal Bank: duplicó sus activos a $ 7.3 millones en 1934 y abrió un nuevo departamento de préstamos personales para ofrecer “Crédito bancario para todos” en forma de préstamos de $ 50 a $ 500. En 1937, se compró la sede de 17 pisos del ahora desaparecido Merchants Bank para las nuevas oficinas de Deposit Guaranty, y al inicio de la Segunda Guerra Mundial Deposit Guaranty se había convertido en el banco más grande de Mississippi con más de 10,500 clientes y activos por $ 15 millones.

Cuando el Mayor Donald murió a principios de 1941, William M. Mounger, un funcionario asociado y director del banco, fue nombrado segundo presidente de Deposit Guaranty. Ahora que Estados Unidos está en guerra, el banco garantizó los puestos de trabajo de los empleados que se marchaban al servicio militar y, a medida que los activos superaban los 50 millones de dólares en 1944, Deposit Guaranty comenzó los preparativos para financiar los proyectos de construcción locales que se espera que acompañen al auge de la demanda de los consumidores en la posguerra.

En Jackson y en la nación en general, ese auge duró más de lo que nadie había anticipado, y en 1948 Deposit Guaranty había realizado su primera adquisición, comprando el Bank of Clinton, Mississippi, enmendando los estatutos del banco para permitir que la nueva incorporación se convirtiera en una empresa de pleno derecho. rama de Garantía de Depósito. A medida que se acercaba a su 25 aniversario, Deposit Guaranty instituyó un programa de participación en las ganancias de los empleados y abrió su segunda sucursal en Jackson. La rentabilidad de esa sucursal y una fusión en 1953 con el Commercial Bank and Trust of Jackson ayudaron a Deposit Guaranty a convertirse en el primer banco de $ 100 millones de Mississippi para fin de año, y el reclamo tradicional de Nueva Orleans y Memphis sobre el dominio de la comunidad bancaria del sur profundo pareció de repente menos seguro. Tras la muerte de William Mounger en 1957, WPMcMullan se convirtió en el nuevo presidente del directorio y director ejecutivo de Deposit Guaranty, y el banco celebró su nuevo liderazgo, $ 170 millones en activos y la apertura de su sede central ampliada al invitar a Miss América de 1959, Mary Ann Mobley, nativa de Mississippi, para presidir el Ceremonia de inauguración de la “nueva” Garantía de Depósito.

Aunque en 1959 todavía faltaban varios años para la dependencia generalizada de las computadoras para procesar grandes volúmenes de datos comerciales, la administración de Deposit Guaranty autorizó el establecimiento de un departamento de procesamiento de datos electrónicos, anticipando el día en que todas las transacciones bancarias serían procesadas rutinariamente por tecnología automatizada. El crecimiento récord de Deposit Guaranty continuó en la nueva década. Un aumento de $ 23 millones en activos en 1961 fue superado por un salto de $ 38 millones en 1964 y, a principios de la década de 1960, Deposit Guaranty extendió su alcance a los mercados sin explotar del área de Jackson con una serie de nuevas aperturas de sucursales.

En septiembre de 1965, la junta directiva de Deposit Guaranty votó para cambiar los estatutos del banco de un banco estatal a un banco nacional, cambiando el marco regulatorio del banco del estado de Mississippi al Contralor de Moneda federal. Entre otros beneficios, la nueva carta federal permitió al Banco Nacional de Garantía de Depósitos, que cambió su nombre, establecer sucursales e involucrarse en campos tan lucrativos como bienes raíces y valores gubernamentales. Deposit Guaranty lanzó una campaña de expansión que en seis meses incluyó la adquisición de Greenville Bank and Trust Co. de Greenville, Mississippi; Banco Estatal de Mecánica de McComb; y Lawrence County Bank of Monticello. Estimulados por estas nuevas fuentes de ingresos, los activos de Deposit Guaranty aumentaron de $ 338 millones a fines de 1966 a $ 395 millones un año después. Administración’La decisión inicial de adoptar la tecnología informática se justificó a finales de 1967 cuando su nuevo Centro de Operaciones automatizado comenzó a procesar las transacciones financieras del banco. Un intenso bombardeo promocional condujo al lanzamiento exitoso del primer producto de tarjeta de crédito de Deposit Guaranty, el Bank Americard, a mediados de 1968, y la adquisición de City Bank and Trust Co. de Natchez (1967) y Rightway Travel Agency (1968) señaló Deposit La intención de Guaranty de seguir expandiéndose en nuevas direcciones.de Natchez (1967) y Rightway Travel Agency (1968) señalaron la intención de Deposit Guaranty de continuar expandiéndose en nuevas direcciones.de Natchez (1967) y Rightway Travel Agency (1968) señalaron la intención de Deposit Guaranty de continuar expandiéndose en nuevas direcciones.

En octubre de 1968, la junta del banco votó para establecer una sociedad de cartera bancaria, que se denominaría Deposit Guaranty Corporation, que intercambiaría sus acciones por Deposit Guaranty, acción por acción. Reconstituida como una sociedad de cartera bancaria y su subsidiaria, Deposit Guaranty ahora podría operar con mayor flexibilidad en la industria bancaria mientras se aventura en nuevos servicios y actividades. En 1969, Russ M. Johnson, quien comenzó su carrera con Deposit Guaranty como cajero en 1933, fue nombrado presidente y director ejecutivo, heredando una institución envidiablemente próspera; al final de la década, Deposit Guaranty se había expandido a 14 ubicaciones, y solo en la década de 1960 los activos habían crecido de $ 169 millones a casi $ 500 millones, convirtiéndolo en el banco más rico de Mississippi.

Desde sus inicios, Deposit Guaranty se había identificado estrechamente con la economía de Mississippi, prestando a empresas y consumidores el capital que ayudó a transformar la economía de Mississippi, en gran parte agrícola, de la década de 1920 en una de las regiones manufactureras de más rápido crecimiento del Nuevo Sur. Reconociendo la energía del clima empresarial del estado a principios de la década de 1970, en 1973 Deposit Guaranty estableció el primer departamento de desarrollo industrial de cualquier banco de Mississippi. Mientras continuaba su estrategia de expansión a través de adquisiciones como Bridges Loan and Investment Co. (1972) y Leflore Bank and Trust Co. (1973), Deposit Guaranty también demostró su disposición para explotar los nuevos productos bancarios que llegan al mercado. Introdujo sus cajeros automáticos (ATM) “Mini-Bank” en 1972 – Mississippi ‘s primeros cajeros automáticos de 24 horas, y reforzó su centro de operaciones de procesamiento de datos al fusionarlo con una compañía de computadoras recientemente adquirida para formar Bankers Data Processing Center, que comercializó sus servicios con otros bancos de Mississippi además de manejar el trabajo de procesamiento de datos de Deposit Guaranty. En 1972, Deposit Guaranty formó DGC Services Company para proporcionar servicios de gestión al banco y la sociedad de cartera, así como al mercado bancario más grande. Y en el mismo año se incorporó a un funcionario bancario a tiempo completo para supervisar el departamento internacional de Deposit Guaranty, que rápidamente comenzó a establecer relaciones de corresponsalía con varios bancos extranjeros.que comercializó sus servicios a otros bancos de Mississippi además de manejar el trabajo de procesamiento de datos de Deposit Guaranty. En 1972, Deposit Guaranty formó DGC Services Company para proporcionar servicios de gestión al banco y la sociedad de cartera, así como al mercado bancario más grande. Y en el mismo año se incorporó a un funcionario bancario a tiempo completo para supervisar el departamento internacional de Deposit Guaranty, que rápidamente comenzó a establecer relaciones de corresponsalía con varios bancos extranjeros.que comercializó sus servicios a otros bancos de Mississippi además de manejar el trabajo de procesamiento de datos de Deposit Guaranty. En 1972, Deposit Guaranty formó DGC Services Company para proporcionar servicios de gestión al banco y la sociedad de cartera, así como al mercado bancario más grande. Y en el mismo año se incorporó a un funcionario bancario a tiempo completo para supervisar el departamento internacional de Deposit Guaranty, que rápidamente comenzó a establecer relaciones de corresponsalía con varios bancos extranjeros.que rápidamente comenzó a establecer relaciones de corresponsalía con varios bancos extranjeros.que rápidamente comenzó a establecer relaciones de corresponsalía con varios bancos extranjeros.

A pesar de la recesión de principios de la década de 1970, los activos de Deposit Guaranty superaron la marca de $ 800 millones en 1973 y para su quincuagésimo aniversario en 1975 se acercaban a $ 1 mil millones. JH Hines reemplazó al jubilado Russ Johnson como presidente de la junta y director ejecutivo en 1974 y pronto comenzó a implementar una nueva estructura corporativa y de gestión para reflejar las nuevas realidades de la industria bancaria estadounidense. Cuando Deposit Guaranty se mudó a su sede de 22 pisos recién terminada, tres meses antes de que comenzaran las celebraciones del aniversario, se había descentralizado en ocho divisiones principales y administración, corporativa, inversión, marketing, operaciones / finanzas, banca minorista, banca estatal y fideicomiso, cada una. empoderado para administrar sus asuntos sin supervisión continua desde arriba.

Menos de diez años después de su segundo medio siglo, los activos totales de Deposit Guaranty habían superado los $ 2.5 mil millones, y su reorganización de mediados de la década de 1970 había dado paso a reestructuraciones periódicas que buscaban mantener operaciones continuamente optimizadas en un entorno bancario que parecía estar cambiando casi de un mes a otro. mes. En 1985, Deposit Guaranty, ahora bajo el liderazgo dual del presidente Howard L. McMillan Jr. y el presidente de la junta y director ejecutivo EB Robinson Jr., asumió el patrocinio del único torneo de golf autorizado por la PGA de Mississippi, y el nuevo Deposit Guaranty Golf Classic fue pronto generará $ 15 millones anuales para la economía de Jackson. En 1983 se formó un nuevo departamento de banca comercial para proporcionar servicios financieros comerciales y personales a empresas con más de $ 1 millón en ventas anuales.y los nuevos productos que se dieron a conocer a mediados de la década incluyeron préstamos con garantía hipotecaria, un servicio de aprobación rápida de préstamos “por teléfono” y un nuevo programa de línea de crédito personal.

Luego, en 1986, los tenaces esfuerzos de Deposit Guaranty para convencer a la legislatura de Mississippi de que revisara las restrictivas leyes bancarias del estado finalmente dieron sus frutos cuando el estado anunció que, a partir de 1987, los bancos de Mississippi podrían fusionarse con otros bancos en cualquier parte del estado. Un año después, las entidades de ahorro del estado podrían adquirir bancos en los estados limítrofes de Arkansas, Luisiana, Tennessee y Alabama, y ​​el 1 de julio de 1990, toda la parte centro-sur y sureste de los Estados Unidos, desde Missouri hasta Florida: se abriría a la industria bancaria de Mississippi. Deposit Guaranty se movió inmediatamente para capitalizar el nuevo clima bancario, fusionándose con bancos en el condado de DeSoto, Mississippi, cerca de Memphis, así como con Tupelo y Starkville y abriendo la tierra en una nueva sucursal en la vital región de la Costa del Golfo.A fines de 1987, Deposit Guaranty podía reclamar 111 ubicaciones en treinta y ocho comunidades de Mississippi.

Deposit Guaranty entró en la nueva era de la banca interestatal con activos de más de $ 3.2 mil millones y solo algunos préstamos incobrables persistentes, y que pronto serán eliminados, a América Latina de la década de 1970 que estropearon su balance. Después de que una decisión de 1987 de la Corte Suprema de Estados Unidos reivindicara su afirmación de que el principio de “igualdad competitiva” le permitía desafiar las leyes bancarias de Mississippi al establecer una sucursal en la Costa del Golfo, el banco se movió para explotar las oportunidades ofrecidas por la industria bancaria estadounidense cada vez más desregulada. Se desarrollaron nuevas líneas de productos para capitalizar los mercados de jóvenes, maduros (50 años en adelante), de alto nivel y de pequeñas empresas; la automatización de sucursales y los sistemas de software bancario integrado se implementaron para, en palabras de un vicepresidente de Deposit Guaranty, “convertir un cerdo en un animal más elegante”;se llegó a un acuerdo “Shop ‘N’ Bank” con una importante cadena de supermercados de Mississippi para operar sucursales de Deposit Guaranty de servicio completo en tiendas de alimentos seleccionadas; y las fusiones con bancos en las ciudades de Meridian, Corinth y Southaven en Mississippi recibieron sellos de aprobación de los accionistas. A fines de 1988, la estrategia intraestatal de Deposit Guaranty de abrir sucursales en todos los mercados importantes del estado estaba prácticamente completa. A medida que el Congreso de los EE. UU. Se movía para rescatar y reformar la problemática industria de ahorros y préstamos a través de la Ley de Recuperación y Aplicación de la Reforma de las Instituciones Financieras de 1989, Deposit Guaranty cerró la década con 131 sucursales en 41 comunidades y más de $ 3,5 mil millones en activos totales.se llegó a un acuerdo con una importante cadena de supermercados de Mississippi para operar sucursales de Deposit Guaranty de servicio completo en tiendas de alimentos seleccionadas; y las fusiones con bancos en las ciudades de Meridian, Corinth y Southaven en Mississippi recibieron sellos de aprobación de los accionistas. A fines de 1988, la estrategia intraestatal de Deposit Guaranty de abrir sucursales en todos los mercados importantes del estado estaba prácticamente completa. A medida que el Congreso de los EE. UU. Se movía para rescatar y reformar la problemática industria de ahorros y préstamos a través de la Ley de Recuperación y Aplicación de la Reforma de las Instituciones Financieras de 1989, Deposit Guaranty cerró la década con 131 sucursales en 41 comunidades y más de $ 3,5 mil millones en activos totales.se llegó a un acuerdo con una importante cadena de supermercados de Mississippi para operar sucursales de Deposit Guaranty de servicio completo en tiendas de alimentos seleccionadas; y las fusiones con bancos en las ciudades de Meridian, Corinth y Southaven en Mississippi recibieron sellos de aprobación de los accionistas. A fines de 1988, la estrategia intraestatal de Deposit Guaranty de abrir sucursales en todos los mercados importantes del estado estaba prácticamente completa. A medida que el Congreso de los Estados Unidos tomó medidas para rescatar y reformar la problemática industria de ahorros y préstamos a través de la Ley de Recuperación y Aplicación de la Reforma de las Instituciones Financieras de 1989, Deposit Guaranty cerró la década con 131 sucursales en 41 comunidades y más de $ 3.5 mil millones en activos totales.sellos de aprobación. A fines de 1988, la estrategia intraestatal de Deposit Guaranty de abrir sucursales en todos los mercados importantes del estado estaba prácticamente completa. A medida que el Congreso de los EE. UU. Se movía para rescatar y reformar la problemática industria de ahorros y préstamos a través de la Ley de Recuperación y Aplicación de la Reforma de las Instituciones Financieras de 1989, Deposit Guaranty cerró la década con 131 sucursales en 41 comunidades y más de $ 3,5 mil millones en activos totales.sellos de aprobación. A fines de 1988, la estrategia intraestatal de Deposit Guaranty de abrir sucursales en todos los mercados importantes del estado estaba prácticamente completa. A medida que el Congreso de los Estados Unidos tomó medidas para rescatar y reformar la problemática industria de ahorros y préstamos a través de la Ley de Recuperación y Aplicación de la Reforma de las Instituciones Financieras de 1989, Deposit Guaranty cerró la década con 131 sucursales en 41 comunidades y más de $ 3.5 mil millones en activos totales.5 mil millones en activos totales.5 mil millones en activos totales.

Cuando la banca interestatal finalmente llegó a Mississippi en julio de 1990, Deposit Guaranty ya había alineado su primera adquisición en la prometedora región “ArkLaTex” al oeste, y el Commercial National Bank (CNB) de $ 1 mil millones de Shreveport, Louisiana, se agregó a Deposit La garantía es estable. A medida que los activos subieron a $ 5 mil millones en 1991-92, Deposit Guaranty dio a conocer una subsidiaria de servicios de inversión de servicio completo llamada Deposit Guaranty Investments, Inc. e inició planes para adquirir First Columbus Financial Corporation de Columbus, Mississippi. El acuerdo de $ 200 millones de First Columbus se cerró en 1994, y Deposit Guaranty pronto compró $ 300 millones en activos mediante la adquisición de bancos en West Monroe y Hammond, Louisiana.

En medio de los rumores de que Deposit Guaranty estaba siendo objeto de adquisición, la administración, deseosa de ser “el adquirente en lugar de la adquirida”, se mantuvo en la ofensiva de adquisiciones en 1995 y 1996, agregando un banco en Clarksdale, Mississippi; Banco Nacional de Comerciantes de Fort Smith, Arkansas; y los bancos de Louisiana Tuscaloosa Bancshares Inc., Bank of Gonzales y Jefferson Guaranty Bancorp (más tarde fusionados como Deposit Guaranty National Bank of Louisiana). Con las secuelas de la crisis de ahorros y préstamos que alimentó una ola de consolidación en la industria bancaria de los EE. UU. A mediados de la década de 1990, los actores regionales como Deposit Guaranty buscaron nuevas tecnologías y medidas de eficiencia para proteger la participación de mercado y aumentar su base de clientes. Solo en 1995, por ejemplo, Deposit Guaranty introdujo servicios bancarios en línea basados ​​en PC y teléfonos de tonos,un sitio web de Internet y un servicio de intercambio electrónico de datos de empresa a empresa para sus clientes comerciales. A mediados de la década, el largo camino de Deposit Guaranty de un ahorro comunitario de $ 880,000 a un mega-regional de $ 6 mil millones lo convirtió en uno de los dos bancos más grandes del Mississippi, con la red de banca minorista más extensa del estado, su mayor confianza y departamentos bancarios internacionales. y sus mayores operaciones de corretaje e hipotecas residenciales.y sus mayores operaciones de corretaje e hipotecas residenciales.y sus mayores operaciones de corretaje e hipotecas residenciales.

Subsidiarias Principales: Deposit Guaranty National Bank; Banco Nacional de Comerciantes; Deposit Guaranty National Bank of Louisiana; Banco Nacional Comercial.

Brinson, Carroll, The First Fifty: The Story of Deposit Guaranty National Bank, Jackson, Miss .: Deposit Guaranty Corporation, 1976. Cline, Kenneth, “Mississippi Bank Mining Its Reserves for Profits as Loan Demand Lags”, American Banker, 28 de septiembre , 1995, págs. 4-5. ——, “Planes de garantía de depósito de Mississippi Compra de Louisiana”. American Banker, 29 de agosto de 1996, pág. 4. ——, “Problema agradable en Mississippi: Reservas hinchadas”, American Banker, 11 de junio de 1993. p. 1. Pesek, William, Jr., “Deposit Guaranty extrae los datos del cliente directamente del mainframe”, American Banker, 26 de abril de 1993, págs. 8A-9A. Prestridge, Sam, “DGNB revela subsidiaria”, Mississippi Business Journal, 16 de septiembre de 1991, págs. 1+.Zack, Jeffrey, “New ABA Chief Still Minding the Store at Deposit Guaranty”, American Banker, 21 de noviembre de 1994, págs. 1A, 6A-7A.

Fuente: Directorio internacional de historias de empresas, vol. 17. St. James Press, 1997.